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这个要看情况。
一,首先要有买房资格,否则有钱也没用。不过,钱多到一定程度也有用;上海不同地区买房有不同的要求,无外乎四点:户籍、婚否、已有房数、社保/缴税年限;
以下都基于有买房资格。
二,全款买房。全款200万只能在松江(部分区域)、金山、奉贤、浦东(部分区域)、崇明买到一手房(70到100平)、二手房(70到120平),具体面积看区域、房龄等因素。
三,贷款买房。无论公积金贷还是商业贷,首付200万在全上海都可以买到房,面积60到300平不等,具体看房价,距市中心越近面积越小。
以上讨论的都是商品住宅。
相同条件下,能买到的公寓、商铺面积是商品住宅的1.5倍左右。
上海常住和暂住人口加起来差不多有2500万,其中常住人口大概占了百分之六十,暂住人口大概占了百分之四十。
上海是一个超大型的国际化大都市,它拥有很多好的教育,医疗等资源。不过上海的生活节奏很快,许多刚来上海的人都不是很习惯。
很多回答的朋友都忽略了一个基本的财务知识,就是通胀。这是一个真实且每个人都无法规避的问题。根据人民币近20年的购买力平均计算,社会真实通胀率大致在6%左右。那么100万如果没有增量在10年后实际的购买力只剩下40万左右了。所以100万的积蓄在生活开销以及通胀的作用下缩水会比绝大多数人预想的更快。很多有一定资产的人选择投资为的也仅仅是跑赢通胀而已。那么具体来看,100万储蓄假设全部活期放在银行,通胀率大致5%一年。一年生活基本开销在4万左右(新一线城市),通胀无形中损失5万,最后剩余91万,第二年由于物价上升基本开销提升至4.2万,通胀损失4.55万,剩余82.25万。第三年基本开销4.41万,通胀损失4.112万剩余73.7万。 那么仅仅3年后你的实际资金购买力只剩下三年前的73.7%。所以按年推算你真实的消耗比是8.76%,100万只够你维持11.45年的基本生活你就将一无所有。所以放弃幻想,好好奋斗吧!
上海中产阶级标准想要在上海生活的体面,你至少应该有套稍微像样的房子,就是那种在中外环、带电梯的次新板楼,目前差不多得600-800万。请注意一点,这里所提到的房产,必须是没有贷款的,或者贷款未还部分占到总房价的不到3成(意味着每月还款额差不多是在1万左右,不至于影响家庭日常生活)。
同时再加一辆B级车,差不多30-50万每年一、二次远途旅游,每周能去一次中高档餐厅,孩子读的不是菜场小学初中,能自由选择一些课外补习,买衣服支撑得起一些奢侈品牌,这么算一年家庭开销40-50万也要有如果还想要孩子学习更好一些,比如带个学区,房子至少+200万。
上海银行存款十万定期,利息是百分之三点五,一万元一年的利息是三百五十元,十万就是三千五百元,十万元存三年的话,利息是一万零五百元,这样的利息率在银行界中应该算是比较高的,但是如果客户在不到期期间就取出钱,利息是活期存款利息。
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